關(guān)于不法分子以公司賬戶年檢名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示

•     近期發(fā)現(xiàn)部分不法分子偽造中國(guó)人民銀行廣州分行文件，并冒充銀行客服以開(kāi)展年檢的名義，誘騙企業(yè)財(cái)務(wù)人員信任后實(shí)施詐騙，請(qǐng)公眾提高警惕，謹(jǐn)防受騙。
  
      一、風(fēng)險(xiǎn)事件情況
  不法分子偽造中國(guó)人民銀行廣州分行發(fā)文《關(guān)于對(duì)公賬戶年檢履行通知》（穗分行辦[2021]178號(hào)，詳見(jiàn)圖片），
  
  
  
  同時(shí)冒充“銀行年檢員”（騙子A），以“公司賬戶年審”為由添加財(cái)務(wù)人員QQ，并發(fā)送“法人授權(quán)委托書(shū)”，財(cái)務(wù)人員被拉入一QQ群，群里有“老板、經(jīng)理”（騙子B）等人，“老板”在群里叮囑財(cái)務(wù)跟進(jìn)銀行賬戶年檢事宜，取得財(cái)務(wù)人員信任。進(jìn)而“老板”以“項(xiàng)目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財(cái)務(wù)立即轉(zhuǎn)賬至指定的銀行賬戶，財(cái)務(wù)人員在未加辨別的情況下進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致資金損失。
  
      二、主要風(fēng)險(xiǎn)特征
      （一）詐騙手法迷惑性強(qiáng)。不法分子偽造監(jiān)管部門(mén)年檢文件、以銀行客服名義聯(lián)系財(cái)務(wù)人員開(kāi)展年檢，易使人放松警惕，極具欺騙性。
      （二）案件涉及面廣且手法隱蔽。案件多發(fā)密集，廣東省轄內(nèi)多家商業(yè)銀行和人民銀行分支機(jī)構(gòu)接到客戶咨詢電話，表示收到要求年檢文件。目前涉及廣東、四川、湖北、浙江、福建等省份，通過(guò)QQ發(fā)布轉(zhuǎn)賬指令，封堵難度大。
  
      三、風(fēng)險(xiǎn)防范提示
      （一）不要輕易相信所謂“網(wǎng)絡(luò)客服”的留言，若年檢出現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)第一時(shí)間與開(kāi)戶行或銀行官方客戶電話取得聯(lián)系，進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
      （二）對(duì)來(lái)源存疑的信息提高警惕，切勿隨意加QQ，切勿隨意點(diǎn)擊郵件、短信中的不明鏈接，切勿輕易相信所謂的“老板”、“經(jīng)理”通過(guò)QQ、短信等無(wú)法確認(rèn)真實(shí)身份的途徑發(fā)來(lái)的資金轉(zhuǎn)賬指令，敏感操作通過(guò)電話、面對(duì)面等方式再次確認(rèn)交易真實(shí)性。一旦受騙第一時(shí)間進(jìn)行報(bào)警，及時(shí)追討被騙資金。